Oportunidade? Episódio 1: BMGB4: Banco, lucrativo, P/VP bem abaixo de 1. Investir ou Não Investir. Sempre é com Você. Go😎👊

O Banco BMG (BMGB4) é um dos maiores bancos do Brasil, especializado em crédito consignado, cartões de crédito e financiamento de veículos. A empresa tem mais de 90 anos de história e uma forte presença no mercado nacional, com mais de 3 milhões de clientes e mais de 30 mil pontos de atendimento.

O BMG realizou seu IPO (oferta pública inicial de ações) em julho de 2019, na bolsa de valores brasileira (B3), com o objetivo de captar recursos para expandir seus negócios e melhorar sua estrutura de capital. As ações preferenciais do banco (BMGB4) foram precificadas a R$ 11,60 cada, totalizando uma oferta de R$ 1,6 bilhão.

Desde então, as ações do BMG têm apresentado uma forte volatilidade, oscilando entre R$ 1,97 e R$ 3,06 nos últimos 12 meses. No acumulado do ano de 2023, as ações registram uma valorização de 11,54%, fechando o último pregão a R$ 2,42.

Mas afinal, vale a pena investir nas ações do BMG? Quais são os principais fatores que influenciam o desempenho da empresa e o preço das suas ações? Quais são as perspectivas para o futuro do banco e do setor financeiro? Neste artigo, vamos responder essas e outras perguntas sobre o BMG e suas ações. Acompanhe!

O que é o Banco BMG?

O Banco BMG é um banco múltiplo que oferece serviços e produtos financeiros para pessoas físicas e jurídicas. A empresa foi fundada em 1930 pela família Pentagna Guimarães, em Minas Gerais, e se tornou um dos pioneiros na oferta de crédito consignado no Brasil.

O crédito consignado é uma modalidade de empréstimo em que as parcelas são descontadas diretamente da folha de pagamento ou do benefício do cliente. Essa característica reduz o risco de inadimplência e permite oferecer taxas de juros mais baixas do que as praticadas no mercado.

O BMG atende principalmente aposentados, pensionistas, servidores públicos e militares, por meio de uma rede de parceiros comerciais espalhados pelo país. Além do crédito consignado, o banco também oferece cartões de crédito consignado, crédito pessoal, seguros e investimentos.

O banco também possui uma plataforma digital chamada Meu BMG, que permite aos clientes acessarem seus produtos e serviços pelo celular ou pelo computador. Por meio dessa plataforma, o banco busca aumentar sua base de clientes e sua rentabilidade.

Além disso, o BMG possui participações em outras empresas do setor financeiro, como a Granito (fintech de meios de pagamento), a BMG Money (empresa de crédito consignado nos Estados Unidos) e a Banco Inter (banco digital).

Como esta sendo o desempenho do BMG em 2023?

O primeiro semestre de 2023 para o banco BMG foi positivo, superando os mesmos de 2022. 

O que esperar das ações do BMG?

As ações do BMG (BMGB4) são consideradas de alto risco, pois dependem do desempenho do banco e das condições do mercado financeiro. Além disso, as ações têm baixa liquidez na bolsa, o que significa que há poucos negócios e pouca demanda pelos papéis.

Para investir nas ações do BMG, é preciso analisar os fundamentos da empresa, ou seja, sua capacidade de gerar lucros e valor no longo prazo. Alguns dos indicadores que podem ser usados para avaliar a empresa são:

• Lucro por ação (LPA): representa o lucro líquido dividido pelo número de ações. Quanto maior o LPA, mais lucrativa é a empresa. O LPA do BMG no primeiro trimestre de 2023 foi de R$ 0,02.
• Preço/Lucro (P/L): representa o preço da ação dividido pelo lucro por ação. Quanto menor o P/L, mais barata é a ação. O P/L do BMG no primeiro trimestre de 2023 foi de 10,95.
• Valor patrimonial por ação (VPA): representa o patrimônio líquido dividido pelo número de ações. Quanto maior o VPA, mais valor a empresa tem. O VPA do BMG no primeiro trimestre de 2023 foi de R$ 6,97.
• Preço/Valor patrimonial (P/VP): representa o preço da ação dividido pelo valor patrimonial por ação. Quanto menor o P/VP, mais descontada está a ação. O P/VP do BMG no primeiro trimestre de 2023 foi de 0,35.
• Dividend yield (DY): representa o valor dos dividendos pagos aos acionistas dividido pelo preço da ação. Quanto maior o DY, mais rentável é a ação. O DY do BMG nos últimos 12 meses foi de 15,92%.

Além dos indicadores financeiros, é importante acompanhar as notícias e os eventos que podem afetar o desempenho do banco e das suas ações. Alguns dos fatores que podem influenciar o preço das ações do BMG são:

• A recuperação da economia brasileira após a pandemia, que pode aumentar a demanda por crédito e melhorar os resultados do banco.
• A concorrência com outros bancos e fintechs, que podem oferecer produtos e serviços mais atrativos e inovadores para os clientes.
• A regulação do setor bancário pelo Banco Central, que pode impor limites ou exigências para as operações do banco.
• A política de dividendos do banco, que pode distribuir parte dos seus lucros aos acionistas ou reinvestir na empresa.

Conclusão

O Banco BMG é um dos maiores bancos do Brasil, especializado em crédito consignado, cartões de crédito e financiamento de veículos. A empresa realizou seu IPO em 2019 e suas ações são negociadas na bolsa de valores brasileira (B3) com o código BMGB4.

As ações do BMG são consideradas de alto risco, pois dependem do desempenho do banco e das condições do mercado, mas investir algo que nunca irá precisar no curto ou medio prazo, pode ser uma estrategia de surpresas boas para o futuro. 

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